ELB 와 DLB 뜻과 주요 특징 장단점 추천상품 투자방법 (ft. ELS DLS 와의 차이점)

ELB 와 DLB 뜻과 주요 특징 장단점 추천상품 투자방법 ELS DLS 와의 차이점에 대해 알아봅니다. 주식 시장의 변동성이 커지고 금리가 낮아진 요즘, 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 ELB (주가연계채권)와 DLB (파생결합채권) 는 큰 관심을 받고 있습니다.

 

이 두 상품은 원금이 보장되거나 손실 가능성을 최소화하면서도 일정 수준의 수익을 기대할 수 있는 구조로 설계되었기 때문에 비교적 안전하면서도 수익률이 좋은 투자로 알려져 있습니다.

 

목차

1. ELB 와 DLB 의 뜻과 기본 구조
2. ELB 와 DLB 의 주요 특징 및 장단점
3. ELS / DLS와의 차이점
4. 현재 추천 상품 및 시장 동향
5. ELB / DLB 투자 방법 및 유의사항
6. FAQ : ELB / DLB

 

1. ELB 와 DLB 의 뜻과 기본 구조

ELB 와 DLB 의 뜻과 기본 구조에 대해 알아봅니다. 둘다 기본적으로 채권이기 때문에 채권의 기본 특성을 보유하고 있으며 채권의 안정적이지만 낮은 수익률을 커버하기위해 주가 또는 파생상품과 결합하여 수익률을 높이고 있습니다.

 

ELB(Equity-Linked Bond): 주가연계채권

ELB는 주가연계증권 (ELS) 의 구조를 채권에 결합한 상품으로, 원금 보장을 특징으로 합니다. 기초자산(주가, 지수 등)의 움직임에 따라 수익이 결정되지만, 투자자의 원금은 만기 시 100% 보장됩니다.

수익구조는 기초자산이 특정 조건을 만족하면 약정된 이자를 지급하며 기초자산이 조건을 만족하지 못해도 원금은 보장되는 구조의 상품입니다.

 

DLB(Derivative-Linked Bond): 파생결합채권

DLB는 파생상품(금리, 원자재, 환율 등)을 기초자산으로 하는 채권입니다. ELB와 마찬가지로 원금 보장을 기본으로 하며, 기초자산의 변동에 따라 수익이 결정됩니다. 주요 기초자산으로 금, 유가, 환율, 이자율 등이 있습니다.

 

2. ELB 와 DLB 의 주요 특징 및 장단점

ELB 와 DLB 의 특징 입니다.

 

■ ELB 와 DLB 상품 특징

 

특징	ELB	DLB
기초자산	주가, 주가지수	금리, 원자재, 환율, 이자율 등
원금 보장 여부	100% 보장	100% 보장
수익률	비교적 낮음	ELB보다 높은 수익 가능성
투자 리스크	낮음	낮음
대상 투자자	안정적인 수익을 추구하는 보수적 투자자	변동성 있는 자산에 간접적으로 투자하고 싶은 투자자

 

ELB 와 DLB 는 원금 보장이 되는 상품으로 안전하며 주식 파생상품을 직접 투자하는것 보다 더 낮은 리스크라는 점에서 매력적인 선택지입니다.

 

■ ELB 와 DLB 장점

• 원금 보장으로 손실 우려가 적음.
• 다양한 기초자산 선택 가능.
• 주식이나 파생상품 직접 투자 대비 낮은 리스크

 

다만 ELB 와 DBL 의 단점으로는 역시 수익률이 예상보다 낮을수 있으며 조기 상환 조건 충족 여부에 따라 수익이 변동될 수 있습니다.

 

3. ELS / DLS와의 차이점

ELB / DBL 와 ELS / DLS 와의 차이는 채권과 주식 증권과의 차이라고 할수 있습니다. 기본은 채권 투자와 주식 투자의 차이라고 할수 있습니다.

 

ELB (주가연계채권) 와 DLB (파생결합채권) 는 안정성을 중시하며 원금 보장을 기본으로 설계된 상품입니다. 반면 ELS (주가연계증권) 와 DLS (파생결합증권) 는 더 높은 수익률을 추구하는 대신, 원금 손실 가능성을 감수해야 하는 상품입니다.

 

■ ELS vs. ELB 비교 차이점

 

구분	ELB	ELS
원금 보장 여부	보장	비보장
기초자산	주가, 지수	주가, 지수
수익률	낮음	높음
리스크	낮음	높음

 

다음은 DLS 와 DLB 의 비교 차이점 입니다.

 

■ DLS vs. DLB 비교 차이점

 

구분	DLB	DLS
원금 보장 여부	보장	비보장
기초자산	금리, 원자재, 환율, 이자율	금리, 원자재, 환율, 이자율
수익률	낮음	높음
리스크	낮음	높음

 

이러한 특징으로 ELB 와 DLB 는 안정적인 수익 창출 및 자산 보존을 목적으로 하며, 분산 투자 포트폴리오의 한 축으로 적합합니다. ELS 와 DLS 는 시장 변동성을 활용해 단기적 고수익을 노리는 적극적인 투자 전략에 적합합니다.

 

따라서 투자 전략적으로 검토해보면 ELB / DLB는 보수적인 투자자들에게 안전한 투자 환경을 제공하는 반면 ELS / DLS는 높은 수익률을 목표로 하지만 더 큰 리스크를 감수해야 합니다. 자신의 투자 성향과 재정 상태를 고려하여 적합한 상품을 선택하는 것이 중요합니다.

 

 

4. 현재 추천 상품 및 시장 동향

최근 금융 시장에서 ELB 와 DLB는 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게 주목받고 있습니다. 아래는 주요 금융기관에서 제공하는 ELB 와 DLB 상품을 정리한 내용입니다.

 

ELB 추천상품입니다. 유안타 증권 상품 예상 수익률이 최대 6% 로 가장 높습니다.

 

■ ELB 추천 상품

 

금융기관	상품명	기초자산	만기	예상수익률	주요특징
KB증권	KB able ELB 제173호	삼성전자	6개월	연 5.0%	중개형 ISA 계좌 전용 원금 보장, 조기 상환 불가
키움증권	제417회 ELB	테슬라	1년	최대 연 40%	원금 보장, 낙아웃콜 구조 참여율 80%, 리베이트 2%
유안타 증권	ELB 제213호	KOSPI 200 지수	1년	최대 연 6.0%	원금 보장, KOSPI 200 지수 기반 조건 충족 시 수익 지급

 

DLB 추천 상품입니다. 최근 금가격 상승으로 금시세와 연동된 DLB 가 주목 받고 있습니다.

 

■ DLB 추천 상품

 

금융기관	상품명	기초자산	만기	예상 수익률	주요 특징
DB금융투자	DB 드림빅 ELB 제5회	KOSPI200 지수	3년	연 2.5%	원금 보장 조기 상환 가능
NH투자증권	NH Now DLB 278호	국제 금 시세	3년	연 3.2%	원금 보장 금 가격 상승에 따른 수익 기대

 

ELB와 DLB 상품은 발행 시기에 따라 조건이 변동될 수 있으므로, 투자 전에 해당 금융기관의 공식 채널을 통해 최신 정보를 확인하시기 바랍니다.

최근 금리 변동과 글로벌 경제 상황에 따라 ELB와 DLB 상품의 수익률과 조건이 변동되고 있습니다. 특히, 원자재 가격 상승과 주가지수 변동에 따라 기초자산의 선택이 중요해지고 있습니다.

 

5. ELB / DLB 투자 방법 및 유의사항

ELB / DLB 또한 증권사 상품으로 은행이나 증권사 방문 또는 앱을 통해 가입이 가능합니다. 투자시 유의사항으로 투자시 상품구조를 정확히 이해하고 원금보장 여부를 다시한번 확인할 필요가 있습니다. ELB와 DLB는 일반적으로 원금 보장을 추구하지만, 발행사의 신용도에 따라 원금 손실 가능성이 있으므로 주의가 필요합니다.중도 해지 조건도 살펴봐야할 항목 입니다. 중도 해지 시 수수료나 원금 손실이 발생할 수 있으므로, 투자 전에 중도 해지 조건을 확인하시기 바랍니다.

 

■ ELB / DLB 투자 유의사항

 

• 수익률 제한: 기대 수익률이 높지 않으므로 목표 수익 설정이 중요
• 중도 해지 리스크: 중도 해지 시 약정된 수익을 받지 못할 수 있음
• 기초자산 이해: 기초자산의 성격과 시장 변동성을 충분히 이해

 

6. FAQ : ELB DLB

Q1. ELB와 ELS 중 어떤 상품이 더 유리한가요?

A1. ELB는 원금 보장이 중요할 때 적합하고, ELS는 더 높은 수익을 추구하지만 리스크를 감수할 준비가 되어 있어야 합니다.

 

Q2. DLB의 기초자산은 어떻게 결정되나요?

A2. DLB의 기초자산은 금, 원유, 환율 등 파생상품 시장에서 많이 거래되는 자산으로 구성됩니다.

 

Q3. ELB/DLB의 수익률은 어떻게 결정되나요?

A3. 기초자산이 약정된 조건을 충족할 경우 약정된 이자율을 지급하며, 조건을 충족하지 않아도 원금은 보장됩니다.

 

이상으로 ELB DLB 뜻과 주요 특징 장단점 추천상품 투자방법 ELS DLS 와의 차이점에 대해 알아보았습니다.